ICWIM第五章考点汇总

发布时间2020-07-24

今天和大家一起划一下第五章的考点,大家可以更有针对性的复习。

CWM一级证书的教材一共有8个章节,第五章是“金融服务业信托关系”,在100道选择题里面,第五章一共会出19道题,是占比最高、非常重要的一章。本章一共有5个小节,分别是:信托义务、为客户提供建议、确定客户需求、投资目标与策略、税务。

第五章会出的题目里计算题比较少,整体的学习难度属于中等,内容实用且重要,同学们在学习的时候应当以“理解名词概念和逻辑”为主。

我会把考点和常考的部分特别标注给大家,其他的部分的内容大家认真的看一下就可以了,但是我所讲到的这些考点,还是建议大家能够理解并掌握。

 

我们先来看一下第一小节:信托义务。

第163页的考点是信托关系一般存在于哪些场合和领域,另外一个考点是要了解合规的金融顾问的职责包括哪些。

第164页客户最大利益是一个常考的知识点。

第165页的考点是中间第2段零售分销审查制度,RDR的内容需要掌握。

第166页的考点是重大事项披露义务及客户报告,大家要掌握需要向客户披露的内容。

第167页的考点是:为客户管理投资的时候,应该向客户披露的信息的内容、细节和频率。

第168页有一个非常重要的考点是1.3利益冲突,大家要知道利益冲突的概念和利益冲突原则在为客户提供建议的时候的重要性。

 

然后让我们看一下非常重要的第2小节:为客户提供建议。

第170页的考点是投资规划流程,大家不仅要知道投资规划流程的内容,而且还要知道投资规划流程的先后顺序,这是一个常考点。

第171页的考点是根据金融工具市场指令(MiFID)的规定,客户的分类有哪些,以及不同的客户分类所代表的类型是什么。

第172页中有一个非常重要的考点是大家要知道首次披露文件所应该包含的内容。

第173页的2.4建议及了解你的客户原则是一个必考点,一般都会考到这个原则相关的题目,同时它对于理财师们来说也非常具有实用性,建议大家对重这一部分重点学习。

174页的2.5适当性和恰当性是一个常考点,容易考是非类的选择题。

第176页的考点是2.6仅负责执行交易,大家了解其概念即可,出过选择题。

第177页上方的考点是大家要了解在重要事实文件(KFD)中所要提供的信息。

第178页有一个考点是产品披露,大家了解一下就可以了。

 

接下来让我们看一下第3小节:确定客户需求。

第179页的考点是章节重要内容,基本上必考会考财务规划的过程,一共分为6个阶段,请大家不仅要掌握这6个阶段的内容,更要明白它的先后顺序是会考顺序题的。

第180页的考点是了解客户和客户信息的简单技巧,其中包括建立融洽的关系、采集详细信息、个人信息、健康状况、家庭及需抚养的家属的详细情况、职业收入及其它收入来源、当前及预计开支、资产与负债、退休金安排、潜在遗产、债务类的负债。这部分都属于考点。

 

第4小节是:投资目标与策略

这是一个非常重要的考点,大家要理解如何评估客户的风险容忍度,如何去评估客户的损失承受能力,以及上述的这些因素会对会给客户带来的影响。

第186页下方,有一个考点是客户的投资目标:分为收入型收入-成长型成长型完全成长型4个类型,是一个常考点。

第187页的考点有两个,一是优先级程序,出过考题;2是187页下方的制定投资策略所需要的考虑因素

第188页的考点也有两个,一是了解风险容忍度的三大要点;二是第188页下方的案例题考点--损失承受能力

第189页有是一个大考点是投资者要面临的风险类型,大家对于教材中提到的市场(或系统性)风险、利率风险、非预期通货膨胀风险、汇率(或货币)风险、流动性风险、信用风险、亏空风险和其他风险都掌握清楚,是常考题。

第191页下方的表格比较重要同时应当联系186页综合考量,出过考题。

第193页的考点是客户的风险分类,这既是一个重要的考点,又可以给大家的展业和客户推荐带来一些启发,比较实用。

第197页的大表格出过考题。

第195页的考点是确定投资者的风险容忍度,大家要理解主观因素和客观因素,出过考题。

第197页的大表格,出过考题,大家要重点掌握。

第200页有一个比较重要的知识点是社会责任投资(SRI),社会责任投资分为道德投资可持续性投资,一般来说每次考试会出一道选择题,这个考点是需要大家重点掌握的。

第202页有一个考点是页面上方的债券阶梯,这个考点曾经考过。

第203页的例题也是一个考题。

第206页有一个考点是:投资顾问在处理客户税务情况的时候所应该了解的内容。

 

接下来到了第5小节:税务

这是非常重点的一张,税务一般来说至少会考一道选择题,考点比较细,但都不难。

第207页的考点是5.1营业税,大家要了解营业税的内容和应用,包括公司税、销售税和金融交易税。其中金融交易税部分是出过考题的,另外两部分后面应该也会考到,在题库里是有原题的。

第209页的考点是个人税务,个人税务在之前的章节里面曾经涉及过一些,在这里会介绍的更有体系,这一部分内容的考点包括了所得税资本利得税遗产税,包括我们在为客户提供税收筹划时所应该考虑的因素。

第212也的考点是海外税务,大家要特别认真的看一下213页的考点海外账户税务合规法案(FATCA)

 

好了,第五章的复习重点和考点就帮大家画完了,希望能够对同学们的备考有所帮助。我会把教材八章的考点帮大家都整理出来,方便大家更好的准备考试,谢谢大家。


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